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国外供应链金融三模式

企业荣誉 / 2021-09-06 01:28

本文摘要:据北京大学经济学院的一项研究表明,2011年供应链金融业务在发达国家的增长率为10%~30%,在中国、印度等新兴经济体的增长率在20%~25%,但近年随着中国互联网金融的迅猛发展,具有互联网基因的企业屡屡试水供应链金融领域,将这一规模大大做到大。与国内比起,国外早已成熟期的供应链金融业务还包括由物流企业、生产链条的核心企业和商业银行主导等模式,本质上与国内的玩法甚有几分相近。 物流企业主导是典型的第三方插手模式。

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据北京大学经济学院的一项研究表明,2011年供应链金融业务在发达国家的增长率为10%~30%,在中国、印度等新兴经济体的增长率在20%~25%,但近年随着中国互联网金融的迅猛发展,具有互联网基因的企业屡屡试水供应链金融领域,将这一规模大大做到大。与国内比起,国外早已成熟期的供应链金融业务还包括由物流企业、生产链条的核心企业和商业银行主导等模式,本质上与国内的玩法甚有几分相近。

  物流企业主导是典型的第三方插手模式。在实际的国际贸易中,相当大一部分交易使用赊销方式,面临强势的买方,卖方有时必需再行拨付部分或全额资金,报废后一段时间才能承销贷款,因此面对一定的资金压力。在买方、卖方中负责管理运输的物流企业有时不会利用自身掌控的信息优势和客户关系优势,为面对资金压力的卖方获取基于贴现账款的短期融资服务,并取得适当的报酬。  第二类是核心企业主导模式。

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这类模式普遍不存在于大型机械设备生产的供应链条上,因为这类交易一般来说不会有单笔交易额大、再次发生次数较少、重复使用缴付无以等特点,若卖方能基于自身设备所有权获取适当的融资租赁、设备出租、存货代持等服务,不仅能协助买方在受限的资金眼泪尽快开始业务运营、偿还债务货款和融资费用,同时还能协助自身扩展市场规模,如飞机制造链条的上游企业通用电气和航空公司及飞机制造商之间的业务合作。  第三类是保理银行模式。国内也有类似于保理商的业务方式,即买方在接到订购货物后,根据卖方获取的货物提单和有效地发票在通车保理业务的银行办理承兑汇票,将此作为“货款”缴纳给卖方,买方向适当银行支取款项,买方在届满还款日内缴纳货款和融资款项。

这样,银行不必面临中小供应商的信用风险,而必要认识信用更佳、财力更加强劲的买货方,在买卖双方没贸易纠纷的情况下,这被视作一种更为安全性的融资模式,但如果再次发生纠纷,银行还需在与买方的融资合约中提早回避风险。同时,这类银行一般来说设有自己的信息服务平台,一面便利融资企业申请人,一面动态汇总已再次发生融资业务的特征、产于,构建有效地的风险管理。


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